keine Belastung der Lebensversicherung

A no-load Lebensversicherung ist ein Barwert Gebäude Lebensversicherung Leben ganzes Leben, außer die Prämien niedriger sind und Ihr Geld Wert wächst schneller. Dies liegt daran, die Teile des traditionellen ganzes Leben Versicherung Prämie, die für Werbung, Provisionen und Corporate Overhead bezahlen herausgeschnitten werden - daher ist es "no-load".

No-Load-Life-Versicherungen werden fast immer durch das Leben Versicherungsmakler verkauft. Da diese Mittel, um Dutzende von Unternehmen lizenziert sind, sie nicht über die Schaffung eines Killer-Provision bei jedem Verkauf, nur um Brot in den Mund nehmen ab. Was mehr ist, können die Versicherungen, die die No-Load-Life-Policen anbieten finde es immer noch rentabel, diese Richtlinien über Makler verkaufen, weil die Unternehmen nicht haben, um für die Makler-Werbung, Telefonrechnung, Training, jeder Grundgehalt, Bürobedarf zahlen , Leistungen oder Stromrechnungen.

Versicherungsmakler in der Regel auf Leerlauf Lebensversicherungen Umsatz um Aufnahme eines flachen, einmalig von der Firma kompensiert. Ihre Gebühr ist Teil der einmaligen Einrichtungsgebühr, die Sie zahlen sollten Sie eine solche Politik kaufen.

Diese no-load (manchmal auch als "low-load" bezeichnet) Lebensversicherungen nicht in jedem Staat verkauft werden, so dass, wenn Sie kaufen ein betrachten Sie zunächst zu überprüfen, um zu sehen, ob Sie noch bekommen kann ein in Ihrem Bundesland . Und glaube nicht, dass einer der üblichen übrigen Bestimmungen verzichtet werden. Es gibt immer noch medizinische Fragen zu beantworten und, wenn der Nennwert hoch genug ist, eine ärztliche Untersuchung.

No-Load-Life-Versicherungen sind Variationen über das Thema der traditionellen Lebensversicherung die eine große Anziehungskraft, die seit jeher ihre Fähigkeit zur Cash-Wert völlig steuerfrei geschützten wachsen, das heißt, Sie zahlen keine Einkommensteuer und keine Kapitalertragsteuer, sofern und solange Sie zurücktreten einige der Geldwert. Mit dem Aufstieg von mehr Lebensversicherungspolice Verbraucher durch mehr Wissen Verbreitung von modernen Finanzberater und das Internet, hat die Fehlerhaftigkeit ganzes Leben offenbart worden.

Ganzes Leben dauert viele Jahre, bevor der Barwert darin auch gleich die Prämien Sie bezahlt haben, und dann noch viele Jahre vor dem Barwert ist alles aus der Ferne zu begeistern. Und die Renditen sind nur wie die eines guten Corporate Bond - sehr stabil, ja, aber die heutige finanzielle Verbraucher weiß, über die Macht der Variable Universal Life Insurance, die eine Steuer-geschützten und Zahlung gebündelt Weg "Kauf Begriff ist und die Investition der difference ", die seit jeher die Ausgleichsabgabe Antwort ganzes Leben Skeptiker und Kritiker ganzes Leben Liebhaber. Diese VUL Politik haben Prämien so billig wie die für Laufzeit des gleichen Nennwert, aber der Rest der Prämie, die flexibel ist, wird in der Regel Fahrzeuge Ihrer Wahl investiert - und sie können wesentlich mehr Geld für Sie zu machen, als die beste Corporate Bindung.

Daher könnten die Menschen auf der Suche nach stabilen Cash Wert wieder, die schneller sammeln, während sie versuchen auch die niedrigsten Lebensqualität Versicherungsprämien finden Leerlauf-Lebensversicherungen ansprechend. Allerdings sollten sie im Auge behalten, dass diese Politik gegen Null Kundendienst an ihnen haben.

Zwar gibt es viele Kritiker dafür sind, Finanzberater und Planer sind sich einig, dass die richtige Art von Lebensversicherung ein herrliches Teil eines guten Investment-Portfolio ist. Sie sollten mit einem so professionellen Angelegenheiten wie Steuerklasse, Ihre benötigten Nennwert, die Höhe der Prämien Sie sich leisten können, und so weiter, um festzustellen, konsultieren, wenn Sie versuchen sollten, um die Vorteile der Steuer-geschützten Wachstum tragen, dass Lebensversicherungen bieten Ihnen .
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